预付卡问答（八）

　　发卡企业需要去哪里办理备案获得发行资格，申请需要提交什么材料？

　　发卡企业具体分为集团发卡企业、品牌发卡企业和规模发卡企业，根据《单用途商业预付卡管理办法（试行）》（商务部 2012 年第 9 号令）第七条规定，发卡企业应在开展单用途卡业务之日起30日内按照下列规定办理备案：

　　（一）集团发卡企业和品牌发卡企业向其工商登记注册地省、自治区、直辖市人民政府商务主管部门备案；

　　（二）规模发卡企业向其工商登记注册地设区的市人民政府商务主管部门备案；

　　（三）其他发卡企业向其工商登记注册地县（市、区）人民政府商务主管部门备案。

　　宁波市企业备案要求详情参考如下：

　　《单用途商业预付卡管理办法（试行）》（商务部 2012 年第 9 号令）规定：

　　第七条 发卡企业应在开展单用途卡业务之日起30日内按照下列规定办理备案：

　　（一）集团发卡企业和品牌发卡企业向其工商登记注册地省、自治区、直辖市人民政府商务主管部门备案；

　　（二）规模发卡企业向其工商登记注册地设区的市人民政府商务主管部门备案；

　　（三）其他发卡企业向其工商登记注册地县（市、区）人民政府商务主管部门备案。

　　第八条 发卡企业应向备案机关提交下列材料：

　　（一）《单用途卡发卡企业备案表》；

　　（二）《企业法人营业执照》（副本）复印件；

　　（三）组织机构代码证复印件；

　　发卡企业为外商投资企业的，还应提交外商投资企业批准证书复印件。

　　《单用途卡发卡企业备案表》可以从备案机关处领取或通过商务部政府网站（www.mofcom.gov.cn）下载 。

　　第九条 规模发卡企业除提交本办法第八条规定的材料外，还应向备案机关提交下列材料：

　　（一）经审计机构审计的上一年度财务报表（加盖公章），但工商注册登记不足一年的规模发卡企业除外；

　　（二）实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本；

　　（三）单用途卡业务、资金管理制度；

　　（四）单用途卡购卡章程、协议；

　　（五）资金存管账户信息和资金存管协议。

　　第十条 集团发卡企业和品牌发卡企业除提交本办法第八条规定的材料外，还应向备案机关提交下列材料：

　　（一）经审计机构审计的上一年度财务报表及合并财务报表（加盖公章），但工商注册登记不足一年的集团发卡企业、品牌发卡企业除外；

　　（二）实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本；

　　（三）单用途卡业务、资金管理制度；

　　（四）单用途卡购卡章程、协议；

　　（五）资金存管账户信息和资金存管协议；

　　（六）与售卡企业签订的协议文本及售卡企业清单；

　　（七）集团发卡企业提交集团股权关系说明；品牌发卡企业提交企业标志、注册商标所有权或排他使用权证明。